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基础设施项目贷款风险评估研究
发布时间:2019年07月26日 21:11:31    文章来源:www.qikan1.cn    作者:郭颖慧    阅读:

导读:这是一篇完整优秀的关于经济论文范文,这一篇论文共有1282字符,本篇题目是关于“基础设施项目贷款风险评估研究”的。对项目实施分目标和总目标进行综合风险评价。

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摘要:本文以项目评审和风险评估为主线,建立了基础设施项目的贷款风险评估模型,对影响项目建设全周期的风险因素进行定量评价,将模糊数学评价理论引入基础设施项目风险评估中,搭建风险评估模型,确定各风险指标权重和隶属度矩阵,对项目实施分目标和总目标进行综合风险评价。

关键词城市基础设施投资贷款风险评估模糊评价

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城市基础设施投资项目贷款评价是一个需要由多方面、跨领域的决策过程,建立一套风险把控体系至关重要。国内外众多学者对此类项目风险进行了研究。


一、基础设施项目的风险来源及识别方法
 

基础设施项目风险评估方法有问卷调查和专家打分法、层次分析法、敏感分析法、模糊数学综合评判法、蒙特卡罗模拟和人工神经网络分析法等。

用模糊评价模型来评价项目风险时,要确定项目风险因子的风险隶属度。风险隶属度[1]即评价集合中的模糊性指标,主要步驟如下:第一,构建风险因子和目标的二维评价体系;第二,筛选主要风险因子并计算风险程度;第三,运用层次分析法求得风险因子的权重;第四,确定风险因子隶属度评价矩阵;第五,项目总目标的风险评价。


二、基础设施项目风险指标选取
 

把项目目标拆分为多个子目标,子目标的选取主要考虑项目工程质量、成本效益控制、施工进度、安全、环境等方面。本文以某高速公路建设项目为例,建立起风险因子-项目分目标的二维风险评价体系(见表1)。


三、基础设施项目风险评估模型的构建
 

针对风险因素建立风险因子-项目目标二维风险评价体系。根据风险程度(R)=风险概率(P)×影响程度(Q),分别计算各风险因素Ci的风险程度Ri。各个风险因素的权重用层次分析方法得到。分目标Bi由风险因子C1,C2,C3,C4……组成,评价对象隶属于评语集合j的隶属度为rij。则分目标Gi的模糊综合评价集合为:

设定基础设施项目的评价标准隶属度,通过专家确定各个分目标的权重Ai=(Al,A2,A3,…,Ai),可得到G的矩阵:

根据模糊数学模型,得出整个项目的综合风险评判级数。

评价标准隶属度Z=(1,2,3,4,5),则基础设施项目风险评价值:R=Y*ZT=(Y1,Y2,Y3,Y4,Y5)*(1,2,3,4,5)T。对上例中的高速公路项目进行评价,得到项目的风险综合评价值为2.707,处于轻度和中等之间,说明项目的整体风险一般。


四、结语
 

在风险识别和风险因素分析的基础上,本文构建了风险因子-项目目标二维体系,将模糊数学评价理论引入基础设施项目风险评估中,搭建风险评估模型,确定各风险指标权重和隶属度矩阵,对项目实施分目标和总目标进行综合风险评价,以该风险评估模型为基础,结合某高速公路基础设施建设的实际项目进行了实例分析。(作者单位为国家开发银行山东省分行)
 

参考文献

[1]胡保清.模糊理论基础[M].武汉大学出版社,2004:198-222.

 

本文来源:http://www.qikan1.cn/jingji-lunwen/1175.html

 

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